2023年8月，光大银行启动“心光明、至大成”2023年私人银行品牌节专项活动，遴选公募、私募和保险优质产品，上线私人银行客户专属产品货架，开展特色亲子活动和权益活动，为该行私人银行客户带来更全面、更优质的服务体验。
据悉，光大银行私人银行立足“全品类、大私行”定位，依托光大集团综合金融、产融合作特色优势，以及自身专业优势和资源禀赋，各项业务指标实现较快增长。
增势强劲:私行客户规模再创新高
2020年5月，光大银行在总行成立私人银行一级部，在全行范围内加大对私人银行业务的投入，为高净值客户提供更加专业的财富管理服务；2021年8月，光大私行全面升级品牌体系，有效提升服务质效，光大私行客户数量和管理资产规模增速位列股份制银行前列。
数据显示，2020-2022年，光大私行客户数量均实现双位数增长，三年复合增速达20.6%。据了解，目前光大私行客户已突破6万户大关，较2020年初增长约3万户，创下历史新高。
客户数量的增长助推该行私行AUM取得快速增长，2020-2022年复合增速达15.0%；涵盖公募、私募和保险代理业务的财富管理收入复合增速达15.2%。截至2023年6月末，光大私行AUM6014亿元，较上年末增加约400亿元。
精耕细作:客群分层差异化经营
对客户分层经营、提供差异化服务的前提是精准识别客群。目前，光大银行通过“财富阶梯”对客户静态与动态特征作穿透分析，形成投资行为、收益能力、配置结构、风险控制、长期计划、基础保障等六维诊断及建议，精准洞察客户需求，形成客户分层分群体系；同时，配合资产配置与财富规划模型，以千人千面的方式，引导客户生涯升阶、资产升阶、行为升阶，打造多特征、全周期、全品类的财富管理服务。
据悉，该行按照年龄段将私人银行客群分为“致青春”“致奋斗(30-45岁)”“致担当(45-60岁)”和“致岁月(55岁以上)”四大主要群体，并针对不同的客群特征，采用差异化的服务体系培育不同年龄段的客户。
目前光大私行客群中50岁以上的客户和女性客户占比较高，因而在服务、产品和权益上也更关注这些群体。同时，该行也非常重视养老服务体系的搭建，针对55岁以上的“致岁月”客群推出“颐享阳光·健康养老生态圈”，满足他们养老金融的需求。
此外，为了让更多成长中的客户也能够享受到私行服务，光大银行将300万元金融资产的准私行客户也纳入到了手机银行私行专版的服务范围。
打通生态:“商投私”一体化服务
2023年以来，光大银行基于高净值客群结构及需求变化，升级打法，强化公私联动和多元协同，提出打造“商行+投行+私行”的一体化服务模式，即以开放银行思维，覆盖客户“人、家、企、社”的综合需求。光大银行聚焦B端、C端客户分层分群经营，确定科创、专精特新和小微普惠企业为“商投私”一体化综合经营的三大B端重点客群，对应的小微企业主、企业家和企业高管为三大C端重点客群；通过数据打通，双向洞察“商投私”一体化客群的业务诉求，提供综合化服务。
其中，光大私行发挥资产管理、财富管理业务桥梁作用，同基金、券商、信托等金融机构开展合作，整合资金端和资产端资源，基于对公客户及高净值私行客户的投融资需求开展“商投私”一体化综合经营。光大私行还围绕客户个人、家庭、企业及社会等不同维度的综合需求，通过“金股通”“精企通”等核心创新产品，逐渐搭建起“商投私”一体化产品货架；同时，打造企业家专属活动平台“集贤汇”，构建光大品牌的企业家生态价值圈。
科技赋能:数字化提升客户体验
2022年以来，光大银行在大财富框架下，构建起线下线上“双曲线”综合经营新模式。在线下“第一曲线”方面，光大私行强化资产配置和投研投顾队伍建设；在线上“第二曲线”方面，光大私行依托数字化能力发力场景金融，不断丰富“1+2+N”服务模式，即“1块屏幕+线上远程投顾和线下私行团队两只队伍+N个场景”，包括高净值客群服务场景，安居通、政务通、行业通、新产业通等民生服务场景，以及公私联动和集团协同场景。
光大银行全力打造手机银行和“光大云缴费”APP的财富管理“双平台”优势，有效提升客户体验。其中，手机银行私行专版通过动态更新客户标签实现专属产品精准推荐，从市场环境、投资机会、热门产品等多个维度，利用大数据智能匹配私行客户需求的产品与内容，为客户提供智能化差异化的财富管理服务。而“光大云缴费”APP则持续深化“生活+微金融”特色服务，上线“1元保险”“1元理财”和“1折基金”为代表的“零门槛”“低费率”普惠金融产品。此外，光大私行还围绕客户体验提升，上线缴费宝、缴费管家等互联网场景融合产品，创新探索“前店后场”开放银行交易模式，打造“便民缴费+财富管理”的一站式综合服务。
